Услуги
Услуги лицензирования и комплаенса для финтеха и крипто
Четыре взаимосвязанных направления: лицензии EMI и PI, авторизация CASP по MiCA, система AML/CFT и поддержка после получения лицензии. Выберите то, что соответствует стадии вашего проекта.
Обзор
Выберите направление
Литва остаётся одной из наиболее активных юрисдикций ЕС для платёжных и электронно-денежных компаний, а Банк Литвы — основным надзорным органом для лицензируемых участников рынка. Мы строим работу так, чтобы каждая заявка опиралась на реальную бизнес-модель, а не на шаблонный пакет документов.
Лицензии EMI и PI
Платёжные учреждения и учреждения электронных денег: выбор статуса, бизнес-план, капитал, политики и диалог с Банком Литвы.
Читать подробноАвторизация CASP по MiCA
Поставщики услуг в сфере криптоактивов: юридическая квалификация, переходный статус, правила хранения и подготовка заявки.
Читать подробноAML/CFT, KYC/KYB и MLRO
Оценка рисков, KYC/KYB, мониторинг транзакций, роль MLRO и взаимодействие с финансовой разведкой FNTT.
Читать подробноПоддержка после лицензии
Календарь отчётности, согласование изменений, подготовка к проверкам и расширение на другие страны ЕС.
Читать подробноСравнение
Какая услуга для кого
| Услуга | Когда нужна | Типичные клиенты | С чего начинаем |
|---|---|---|---|
| Лицензии EMI и PI | Вы оказываете платёжные услуги или выпускаете электронные деньги и хотите работать под собственной лицензией в ЕС. | Платёжные стартапы, кошельки, карточные программы | Выбор статуса и бизнес-план |
| Авторизация CASP по MiCA | Вы храните, обмениваете, торгуете или консультируете по криптоактивам для клиентов в ЕС. | Биржи, кастодианы, брокеры, консультанты | Квалификация токенов и услуг |
| AML/CFT, KYC/KYB и MLRO | Нужны политики, онбординг клиентов, мониторинг и ответственное лицо, которое сможет объяснить систему регулятору. | Заявители на лицензию и действующие лицензиаты | Оценка рисков бизнеса |
| Поддержка после лицензии | Вы уже получили лицензию и хотите вести отчётность, менять структуру, запускать новые продукты и готовиться к проверкам. | Недавно лицензированные и растущие компании | Диагностика соответствия |
Кому мы помогаем
Основатели, команды и группы компаний
Русскоязычные основатели
Предприниматели, которые впервые выходят на европейский регулируемый рынок и нуждаются в проводнике по процедурам и ожиданиям надзора.
Компании из других юрисдикций
Проекты, переносящие операционную модель в ЕС и желающие получить европейскую лицензию для работы с клиентами в нескольких странах.
Платёжные и e-money стартапы
Команды, которые строят кошельки, платёжные шлюзы, карточные программы и банковские сервисы нового поколения.
Крипто-платформы
Биржи, кастодианы и брокеры, которым нужно привести модель в соответствие с MiCA и подготовиться к авторизации.
Действующие лицензиаты
Организации, нуждающиеся в усилении комплаенса, помощи с отчётностью и подготовке к проверкам.
Инвесторы и покупатели бизнеса
Стороны сделок, которым нужна юридическая проверка регуляторного статуса компании и условий смены собственника.
Регуляторный ландшафт
Режим меняется — мы проверяем его перед каждой подачей
Правила для платежей, электронных денег и криптоактивов в ЕС развиваются быстро. Любая рекомендация на сайте носит общий характер и подтверждается по состоянию на дату подачи заявки.
Банк Литвы
Выдаёт лицензии EMI и PI, осуществляет пруденциальный надзор и является компетентным органом в вопросах авторизации CASP по MiCA.
FNTT
Служба финансовых преступлений Литвы выполняет функции финансовой разведки и принимает сообщения о подозрительных операциях.
MiCA и смежные акты
Регламент ЕС о рынках криптоактивов, Travel Rule и DORA формируют единый набор требований, который мы разбираем под вашу модель.
Переходные периоды
Их длительность ограничена и определяется национальным регулированием; статус подтверждается по официальным источникам перед началом работы.
Обсудим вашу лицензионную стратегию
Опишите проект в нескольких предложениях — мы ответим в рабочие часы и предложим формат первичной консультации. Предварительная оценка не является гарантией результата.